– Přes půl miliardy dolarů z krypto podvodů, konkrétně 580 milionů dolarů v kryptoaktivech, zabavily či zmrazily americké federální úřady v souvislosti s činností čínských mezinárodních zločineckých organizací v rámci koordinované tříměsíční operace, která běžela od loňského listopadu.
Vyplývá to z prohlášení amerického ministerstva spravedlnosti vydaného minulý čtvrtek, 26. února. Operaci vedla právě loni v listopadu založená pracovní skupina Scam Center Strike Force a na paškál si vzala hlavně off-shore krypto podvody typu „pig butchering“, se kterými se v posledních letech doslova roztrhl pytel, a to i u nás v Česku. Jen v USA mají ročně generovat americkým občanům ztráty téměř 10 miliard dolarů.
V pig butchering schématech se podvodníci nejdříve se svou obětí naoko spřátelí a zahrnují ji komplimenty nebo dokonce domnělou láskou (fáze vykrmování). Jakmile je oběť dostatečně důvěřivá, přichází na řadu ždímání peněz, nejčastěji v podobě pohádky o výhodném investování (porážka prasete).
Iniciativa sdružuje Úřad prokurátora Spojených států pro okres Columbia, trestní oddělení Ministerstva spravedlnosti, Federální úřad pro vyšetřování, Tajnou službu Spojených států a Úřad pro trestní vyšetřování daňových trestných činů. Přestože Číňané tvoří hlavu těchto zločineckých aktivit, fakticky operují podobné organizace hlavně z Barmy, Kambodže a Laosu.
– Americký prezident Donald Trump zveřejnil 3. března na sociální síti Truth Social příspěvek, ve kterém vyzval Kongres k přijetí kryptoregulačního zákona Clarity Act (Crypto Regulation for Actively Trading Entities) a ostře se přitom opřel do amerických bankovních lobbistů, kteří se podle něho snaží zákon blokovat.
Banky totiž prý drží zákon jako rukojmí kvůli ustanovením o výnosech (úročení) z držení stablecoinů a americký senátní bankovní výbor dosud ani nestanovil termín pro projednání zákona. Na Clarity Actu je do značné míry závislý také loni schválený stablecoinový zákon Genius Act, a protože je americký prezident zaangažovaný v americkém stablecoinovém ekosystému skrze World Liberty Financial, má na schálení zákona zjevně i osobní motivaci.
„USA musejí co nejdříve dokončit reformu tržní struktury. Američané by měli na svých penězích více vydělávat. Banky dosahují rekordních zisků a my jim nedovolíme, aby podkopávaly naši silnou kryptoměnovou agendu, která nakonec skončí v Číně a dalších zemích, pokud se nepostaráme o zákon Clarity Act. Zákon Genius Act byl prvním velkým krokem USA k tomu, aby se Spojené státy staly kryptoměnovou metropolí světa, a přijetí zákona Clarity Act je dalším krokem k dokončení této práce,“ uvedl Trump.
„Banky by se neměly snažit podkopat zákon Genius Act nebo držet zákon Clarity Act jako rukojmí. Musejí uzavřít výhodnou dohodu s krypto průmyslem, protože to je v nejlepším zájmu amerického lidu,“ dodal ještě.
Když si přizveme na pomoc „moudrost davu“ v podobě predikčních trhů, jsou dnes podle Polymarketu šance na přijetí zákona do konce letošního roku 72 procent, což je signifikantní pokles z 85–90 procent na začátku ledna, ale pořád překvapivě hodně. Polymarket mimochodem také čerstvě stáhl kontroverzní trh, který umožňoval sázet na to, zda bude letos odpálená jaderná zbraň. Před archivací se pravděpodobnost zastavila na 22 procentech.
– Evropská centrální banka znovu straší stablecoiny. Podle úterního pracovního dokumentu od ekonomů ECB, který se zabývá výzkumem dopadu stablecoinů, by jejich rozšíření v evropském hospodářském prostoru mohlo oslabit účinnost měnové politiky, odčerpat vklady z bank a snížit poskytování úvěrů v reálné ekonomice.
Podle ekonomů rychlý růst adopce stablecoinů může vést ke snížení bankovních vkladů a mít dopad na bankovní úvěry. Přesun peněz z retailových bankovních vkladů do digitálních aktiv by totiž vedl k tomu, že si banky budou muset peníze pro poskytování úvěrů obstarávat dráže na trhu, co by mohlo omezit zprostředkovatelskou kapacitu bank.
„Stablecoiny mohou snížit objem úvěrů, které banky poskytují reálné ekonomice,“ vysvětluje dokument.
To je ale celkem předvídatelný dopad, zajímavější je očekávaný dopad přijetí stablecoinů v cizí měně (například těch stále dominantních dolarových) na měnovou suverenitu. Zahraniční měnová politika by totiž mohla být do eurozóny prostřednictvím stablecoinů uměle importována. Z přílohy dokumentu pak vyplývá, že by evropské fondy mohly držením stablecoinů nepřímo financovat USA, protože dolarové stablecoiny jsou z velké části kryté prostřednictvím amerických státních dluhopisů. Tím by se ještě více otevíraly nůžky mezi kapitalizací USA a Evropy.
Adopce stablecoinů podle dokumentu také ovlivňuje transmisi měnové politiky, konkrétně míru, v jaké se promítají změny úrokových sazeb. Zpráva totiž zjistila, že v eurozóně hrají banky zásadní úlohu v přenosu změn sazeb domácnostem i firmám. To by ale s přesunem vkladů do stablecoinů zmizelo, „což by potenciálně oslabilo předvídatelnost politických opatření,“ uvádí se v dokumentu.
Dokument, jak také jinak, tvrdí, že důstojnou alternativu představují digitální měny centrálních bank (CBDC), které zachovávají měnovou suverenitu a zároveň podporují inovace (pokrokům s digitálním eurem jsme se v Cryptoshotu letos opakovaně věnovali v lednu). Samotné stablecoiny ale zároveň ani úplně nezatracuje: „Důležité je, že tyto účinky jsou nelineární a kriticky závisejí na rozsahu přijetí stablecoinů, jejich konstrukčních prvcích a jejich regulačním zacházení,“ uvedli autoři ve shrnutí zprávy.
– Blízký východ má teď bezprostředně trochu jiné starosti, to ale nezabránilo úřadu pro regulaci finančních služeb v Abú Dhabí – Abu Dhabi Global Market (ADGM) – schválit historicky první místní obchod s tokenizovanými cennými papíry. Ten běží v rámci lokálně regulované platformy burzy Binance (FSRA-regulated Multilateral Trading Facility) a zprostředkovává jej DeFi platforma Ondo Finance, která se zabývá tokenizací reálných aktiv, především tokenizací amerických akcií a ETF.
„Nabídkou tokenizovaných akcií na Binance rozšiřujeme přístup ke stovkám milionů investorů,“ uvedl v tiskovém prohlášení prezident platformy Ian de Bode.
Úřední razítko je hlavně signálem pro finanční instituce, zprostředkovatele a protistrany se sídlem v Emirátech, kterým odemyká možnost obchodovat s tokenizovanými verzemi veřejně kótovaných akcií. Model se ze všeho nejvíce blíží tradičnímu obchodování lokálně nekótovaných akcií. Ondo produkty buduje jako akciové dluhopisy, které jsou vázané na podkladové akcie. To platformu trochu odlišuje od nejrůznějších „tokenových akciových wrapperů“, se kterými se roztrhl pytel v loňském roce v USA i Evropě.
Ondo údajně od svého spuštění před necelými šesti měsíci stihlo zpracovat kumulativní objem obchodů ve výši přes 11 miliard dolarů. Loni v listopadu mimochodem platforma získala schválení prospektu svých základních cenných papírů v celé Evropské unii.
– První krypto burza získala v USA přímý přístup k platební infrastruktuře Fedu, americké banky ale nesdílejí její nadšení. V praxi to znamená, že společnost získala skrze svou dceřinku možnost provádět vypořádání přímo na síti Fedwire (systém okamžitých mezibankovních převodů velkého rozsahu) a snížit tak svou závislost na často neochotných korespondenčních bankách.
„S potěšením oznamujeme, že Kraken Financial, naše banka registrovaná ve státě Wyoming, získala hlavní účet u Federálního rezervního systému. Díky tomuto schválení se Kraken Financial stává první bankou zabývající se digitálními aktivy v historii USA, která získala přímý přístup k platební infrastruktuře Federálního rezervního systému,“ uvádí burza ve středeční tiskové zprávě.
„Rozhodnutí představuje významný milník a podtrhuje roky trvalého zapojení do regulace, provozní přísnosti a úzké spolupráce s orgány dohledu v USA a Wyomingu. Dále posiluje jednotný model infrastruktury Payward tím, že integruje připojení k Federálnímu rezervnímu systému přímo do vrstvy vypořádání a plateb platformy,“ dodává s tím, že krok představuje sblížení kryptoměnové infrastruktury a suverénních finančních systémů.
Americká lobbistická bankovní skupina Institut pro bankovní politiku rozhodnutí kritizoval vyjádřením, že je hluboce znepokojen tím, že schválení přišlo předtím, než Fed dokončil svůj rámec politiky pro tzv. omezené hlavní účty, o který se nejspíš jedná. Podobné obavy zaznívají i od dalších oborových organizací.
Prezidentka Independent Community Bankers of America Rebeca Romero Rainey krok například komentovala slovy: „ICBA a komunitní banky v celé zemi jsou velmi znepokojeny schválením hlavního účtu pro společnost Kraken Financial (…) Poskytnutí přístupu k hlavním účtům (které jsou tradičně vyhrazeny přísně regulovaným pojištěným depozitním institucím) nebankovním subjektům a kryptoměnovým institucím představuje riziko pro bankovní systém.“
