ETF fondy zásadně změnily způsob, jakým Evropané investují a budují majetek. Nástroj dříve vyhrazený profesionálům je dnes jednoduchý, transparentní a dostupný každému, kdo chce zhodnocovat peníze – bez hodin strávených analýzou jednotlivých akcií.
Mnoho začátečníků přitahují ETF z prostého důvodu: nabízejí snadný vstup na globální trhy, umožňují pravidelné investování a pomáhají vyhnout se tlaku správného načasování trhu nebo výběru „další velké akcie“.
Podle společnosti ETFGI dosáhla hodnota aktiv držených v evropských ETF do října 2025 částky 3,11 bilionu dolarů, což je nejvyšší hodnota, jaká kdy byla zaznamenána. Akcioví brokeři, jako je Freedom24, kteří kladou důraz na dlouhodobé vlastnictví reálných aktiv namísto krátkodobého obchodování, se tak stávají přirozeným výchozím bodem pro ty, kteří chtějí investovat odpovědně a udržitelně.
Co ETF skutečně jsou
ETF (exchange-traded fund) je koš aktiv, typicky akcií nebo dluhopisů, který se na burze obchoduje stejně jako jedna akcie. Koupí jediného ETF investor okamžitě získává podíl v desítkách až tisících společností, což pro mnoho lidí samo o sobě výrazně snižuje investiční nejistotu.
Proč jsou ETF tak populární mezi evropskými investory
Vzestup ETF není pouhým trendem. Jde o změnu investičního chování. Namísto spekulací a hledání jednotlivých vítězů investoři stále častěji volí hotové strategie zaměřené na široké trhy, dividendy, technologický sektor, evropské blue chips nebo globální dluhopisy.
ETF zároveň nabízejí vestavěnou diverzifikaci, díky níž jedna špatná investice neohrozí celé portfolio, a také nižší náklady a vyšší transparentnost ve srovnání s tradičními podílovými fondy. Jsou navrženy pro dlouhodobé zhodnocování, nikoli pro každodenní obchodování, a právě proto zde hraje klíčovou roli volba brokera, který poskytuje prostředí odpovídající dlouhodobému investičnímu přístupu.
Proč Freedom24 oslovuje dlouhodobé ETF investory
Freedom24 nabízí skutečná ETF, nikoli CFD. To je důležité, protože CFD zahrnují pákový efekt, poplatky za držení přes noc a krátkodobou spekulaci. Tedy pravý opak toho, o čem ETF investování je: dlouhodobé investování za účelem budování bohatství.
Model Freedom24 stojí na dlouhodobém vlastnictví reálných aktiv a přístupu k více než 3600 ETF od správců, jako jsou Vanguard, iShares, Amundi, Invesco nebo JPMorgan. Investiční aktiva jsou uložena v regulovaném evropském depozitáři, platforma je dostupná v češtině a zajišťuje velmi rychlou podporu se skutečnými správci (nikoli boty).
Freedom24 je součástí skupiny Freedom Holding Corp., založené v USA, obchodované na burze NASDAQ, auditované společností Deloitte a oceněné přibližně na 10 miliard dolarů (k 13. 10. 2025). Jak sama společnost uvádí: „Abyste zůstali relevantní, musíte být součástí něčeho většího.“ A právě takovou infrastrukturu Freedom24 evropským ETF investorům nabízí.
Které ETF mohou zvážit začátečníci?
Investování do ETF nevyžaduje titul z financí, základem je pochopení vlastního cíle. Investoři zaměření na dlouhodobý růst kapitálu často volí ETF sledující široké akciové trhy, například VUAA, které kopíruje index S&P 500 a nabízí expozici vůči předním americkým společnostem. Historicky se u tohoto typu investic pohyboval typický roční výnos* přibližně 8–10 procent.
Na opačné straně spektra stojí investoři, kteří hledají stabilní a dlouhodobý příjem. Ti se často zaměřují na dividendově orientovaná ETF, jako jsou VHYD, SPYD, TDIV nebo ISPA, která investují do společností se stabilními peněžními toky. U těchto nástrojů se historický roční výnos* typicky pohyboval v rozmezí 2–5 procent.
Pro snížení výkyvů portfolia bývají využívána konzervativnější ETF, jako jsou XEOD nebo MINT, která usilují o stabilnější výkonnost v obdobích zvýšené volatility. Investoři hledající vyšší pravidelný příjem se pak často zaměřují na ETF využívající strategii krytých opcí, například JEPQ nebo QYLD.
* Jedná se o historické průměry, nikoli záruku. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výsledků.
Jak upozorňují investiční poradci, klíčové je zvolit ETF, které odpovídá vašemu životnímu stylu, nikoli přizpůsobovat život investici.
Jak začít investovat do ETF
- Otevřete si účet na Freedom24.com a dokončete proces ověření.
- Ujasněte si svůj cíl: růst, stabilitu nebo pravidelný příjem.
- Vyberte ETF – široce zaměřené varianty, jako je VUAA, nebo příjmově orientované fondy, jako je JEPQ.
- Proveďte svůj první nákup, celý proces zabere jen několik minut.
- Zůstaňte konzistentní.
Trh odměňuje disciplínu mnohem více než inteligenci. Mnoho klientů Freedom24 také využívá vzdělávací sekci platformy a podporu osobního manažera, což je mezi evropskými brokery spíše výjimečné.
Nová generace investorů
Moderní investoři se postupně odklánějí od krátkodobých spekulací a přecházejí ke strukturovanému, dlouhodobému investování. Právě tento posun vysvětluje, proč se ETF v Evropě staly základním nástrojem pro budování majetku a dlouhodobé finanční zajištění.
ETF nabízejí transparentní a globálně diverzifikovaný způsob, jak k investování přistupovat disciplinovaně a s dlouhodobou perspektivou. Ve spojení s brokery, jako je Freedom24, kteří se zaměřují na reálná aktiva, transparentní poplatky a dlouhodobou ochranu investorů, je vstup na trhy dnes dostupnější než kdy dříve.
Pro investory, kteří zvažují první krok ke strukturovanému ETF investování, nabízí další informace Freedom24.com.
*Upozornění: Investování vždy zahrnuje riziko ztráty kapitálu. Prognózy ani minulá výkonnost nejsou zárukou budoucích výsledků. Před jakoukoli investicí si proveďte vlastní průzkum. Před investováním je důležité vyhledat odborné finanční poradenství.*
