Když inflace láme několik dekád staré rekordy, řada lidí přehodnocuje, kde má uložené své peníze. Milionáře a miliardáře, kterým finance spravuje rakouská Bank Gutmann, však tržní turbulence údajně nechávají chladnými.
‚‚Vyrovnávají se s nimi dobře a co se týče alokace investic, preferují držet se svých dlouhodobých strategií,” říká předseda představenstva této privátní banky Frank Lippitt. Instituce spravující aktiva za více než 27 miliard eur letos slaví stoleté výročí. Stará se přitom o majetky korporací, majitelů rodinných firem nebo slavných sportovců a umělců.
Letošní otřesy na trzích banku přiměly upravit svou strategii, která se držela stejných principů několik dekád. ‚‚Investování v Evropě se od základů změní, kvůli odklonu od Ruska,” tvrdí Lippitt.
Letošek se podle něj v bance nese ve znamení ústupu od rizika. Bank Gutmann už dvakrát snížila ve svém portfoliu zastoupení akcií: nejdřív v lednu a poté v březnu, po vypuknutí ukrajinského konfliktu. Také se zbavila investic v jihovýchodní Asii, zejména v Číně, a část těchto peněz nalila do protiinflačních dluhopisů.
Čínský trh už nepovažuje za bezpečný kvůli zásahům tamní vlády do ekonomiky, zejména co se týče regulace technologického sektoru.
Některé aspekty však zůstávají stejné bez ohledu na aktuální situaci na trzích – například zaměření na takzvané růstové akcie a akcie firem, které pravidelně vyplácejí dividendu. ‚‚Naše investiční doporučení se nemění – investujeme do kvalitních a dlouhodobě úspěšných společností. Právě ty totiž velmi často v dobách krize prokáží svůj růstový potenciál,” konstatuje Lippitt.
Přesto někteří klienti banky hledají v dobách nejistoty příležitosti i jinde. Podle Lippitta hlavně mezi nemovitostmi, uměleckými předměty, šperky nebo automobilovými veterány.
Kanceláře Bank Gutmann
Kanceláře Bank Gutmann
‚‚Mimo tradiční služby nabízíme našim klientům i další a méně obvyklé typy investic. V blízké době například hodláme zpřístupnit i fyzickým osobám možnost investice do GHS, což je fond investující do domů pro seniory v Německu. Dále přicházíme zhruba každé dva roky na trh s novým private equity fondem,” pokračuje Lippitt.
Služby Bank Gutmann nejsou pro každého, podmínkou otevření účtu je vlastnictví investičních aktiv v hodnotě minimálně jednoho milionu eur. ‚‚Klient se svým poradcem na začátku detailně prodiskutuje svoji představu a cíle. Náš tým pak navrhne investiční strategii a individuální řešení, které je pro něj optimální. Podle této strategie pak klientovi spravujeme jeho majetek,” popisuje Lippitt.
Bohatí jednotlivci nechávají na bankéřích a bankéřkách správu majetku i v turbulentních časech. Oproti tomu většina korporací s účty u Bank Gutmann o svých investicích rozhoduje sama. Zhruba dvě třetiny aktiv pod správou banky pocházejí od institucionálních investorů, necelou čtvrtinu tvoří majetek jednotlivců. Zbytek jsou prostředky nadací a fondů.
Frank Lippitt, předseda představenstva Bank Gutmann
Rakouská privátní banka má české kořeny: v roce 1922 ji založili potomkové rodu Gutmannů z Lipníka nad Bečvou. A v současnosti patří Česká republika k jejím nejvýznamnějším zahraničním trhům – generuje přibližně osm až deset procent tržeb banky.
Tuzemská pobočka se stará o zhruba 250 klientů s majetkem v hodnotě nižších stovek milionů eur. Kromě toho působí Bank Gutmann i v Maďarsku. ‚‚Zákazníky hledáme primárně na těchto trzích a naše klientská báze roste tempem pět až sedm procent ročně,” vypočítává Lippitt. Celkově má banka přes patnáct set klientů.
Jejím hlavním úkolem je nyní digitalizace, jelikož pandemie výrazně zvedla poptávku po elektronické komunikaci. ‚‚Platí to pro všechny obory a nevyhnulo se to ani tak specifickému segmentu služeb, jakým je privátní bankovnictví,” říká Lippitt. Privátní bankéři dosud spoléhali především na osobní setkání, zejména mladší klienti preferují komunikaci online.
