„Bohatství je jako rodinná firma. Musí se řídit, plánovat a chránit. Jinak zmizí,“ říká bankéř Jiří Zelinka, který vede tým privátních bankéřů v Raiffeisenbank. Právě on je hostem nového dílu podcastu The Forbes Show.
Na úvod jeden zásadní statistický údaj. Celých osmdesát procent rodinného jmění, vybudovaného zakladateli firem, nepřežije další dvě generace a rozplyne se. Jiří Zelinka vede tým privátních bankéřů a jeho prací je, aby se přesně to, co zmiňují statistiky, nestalo.
„Z dat, která sbíráme prostřednictvím Asociace pro kapitálový trh, vyplývá, že největší české banky, poskytující privátní bankovnictví, dnes spravují devět set miliard českých korun. A co je ještě zajímavější, že z nich je téměř šest set miliard zainvestováno. Tedy 65 procent z toho nejbohatší Češi investují,“ říká Jiří Zelinka.
A jak vypadá typické portfolio movitých rodin? „Z poloviny dluhopisy, zhruba čtvrtina akcie, zbytek alternativní investice, nemovitostní fondy, private equity. A pokud se ptáte, co jim radím, tak je to jednoduché. Říkám jim, diverzifikujte celosvětově, protože ani diverzifikace v rámci jedné evropské země nemusí být dostatečná,“ podotýká.
Jiří Zelinka se privátnímu bankovnictví věnuje téměř tři dekády. Zkušenosti sbíral i v Curychu, jednom z center světového privátního bankovnictví, kde radil nejbohatším klientům. Dnes v Praze vede tým, který spravuje majetky nejbohatších Čechů – majitelů velkých firem, investorů a dědiců rozsáhlých majetků.
Jak vysvětlit nejmladší generaci investorů, která nezažila velkou finanční krizi, hranice opatrnosti a rizik? V čem se liší uvažování českých a švýcarských rodin o majetku? Jaký největší nesmysl Jiří Zelinka slyšel o investování? To vše se dozvíte v rozhovoru.
Partnerem tohoto podcastu je Raiffeisenbank.
