Peníze jsou v Česku stále ještě tabu. Podle ředitelky privátního bankovnictví Komerční banky Dity Pasquier, která o komunikaci o penězích mluvila na Forbes Business Festu, se lidé o penězích nebaví nejen v práci, ale ani v partnerských vztazích. Ačkoliv finanční gramotnost se zlepšuje, přetrvává v Česku stud a zdráhání se téma peněz probírat s ostatními.
„Nejdůležitější je se nebát,“ shrnula ideální stav Pasquier. „Když se člověk ozve nebo zeptá, má z poloviny hotovo. Svým dětem vždycky říkám, vyjednávejte, protože když se nezeptáte, přijdete o možnost něco získat. A ve financích je to stejné,“ řekla.
Tabu kolem peněz se podle ní týká i rodin majetných klientů privátního bankovnictví Komerční banky.
„Do jisté míry to chápu, že chce někdo držet v rámci výchovy děti stranou a nedopřát jim všechno, ale když manželka po třiceti letech manželství neví, kolik má manžel na účtu, to mi přijde smutné,“ přiblížila stav v mnoha rodinách Pasquier, která v Komerční bance vede tým privátních bankéřů, investičních poradců a portfolio manažerů, kteří se starají o klienty s finančním majetkem minimálně třicet milionů korun.
„Musíme být při své práci trochu psychologové a tak trochu i herci. Musíme se umět přizpůsobit klientovi, protože každý je unikát,“ popsala Pasquier, která se věnuje také práci s ženami. V rámci Komerční banky například vznikl klub pro klientky a investorky.
„Je to téma, které je potřeba opakovat. Vždycky říkám, že i v páru je nejlepším nástrojem excelová tabulka. Je to základ,“ řekla bankéřka, jejíž manžel pochází z Francie, a má tak v otázce přístupu ke komunikaci o financích srovnání právě s Francií.
„Myslím, že Francie je otevřenější a emancipovanější. Na druhou stranu technologicky jsou Francouzi rozhodně za námi. Francie bohužel hodně ustrnula v používání papírových platebních šeků. Kolegové z naší mateřské banky se snaží přejít na platební karty a QR kódy, ale cítím tam určitou rezistenci,“ připomenula Pasquier.
V Česku se podle ní v poslední době daří zlepšovat finanční gramotnost, což je patrné hlavně u mladé generace. Čím dál více mladých lidí má totiž od útlého věku účty a postupně se s financemi seznamuje.
„Přístup k informacím přes internet nebo umělou inteligenci je mnohem větší než před třiceti lety. Finanční služby a investování se celkově demokratizují. Dnes je relativně snadné stáhnout si aplikaci a začít přes ni investovat,“ říká Pasquier a dodává, že do investic se pouštějí i velmi mladí lidé, kteří chápou, že je to pro jejich budoucnost klíčové.
Vzdělávání v oblasti financí je podle šéfky privátního bankovnictví důležité a je vhodné začít investovat s malými částkami a případně se nebát svěřit své peníze odborníkům.
„Ačkoliv je dnes investování demokratické a jednoduché, vůbec není snadné sledovat vývoj firem, akciové trhy a geopolitickou situaci. Těch vlivů neustále přibývá a normální člověk to všechno nezvládne sledovat sám,“ vysvětlila.
V rámci Komerční banky se Dita Pasquier snaží podle svých slov budovat privátní bankovnictví moderního typu, kde se hojně využívají technologie, ale kde je stále přítomen lidský prvek bankéře a investičního poradce, který klientovi vysvětlí vše potřebné.
„Technologie jsou dnes důležitým nástrojem. Vidíme, že i naši starší klienti kolem sedmdesáti let jsou už relativně digitální,“ dodala Pasquier.
